小心！别让你的收款码沦为洗钱工具！

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     近几年，国家开始加大对博彩、洗钱的打击力度，对于整个支付行业颁布了一系列新规，严防支付通道被滥用，首当其中的就是对博彩行业的影响，于是一个新的支付方式悄然兴起，就是我们常听到的跑分模式。
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“跑分”就是洗钱！
      “抢单刷单，轻松获取高额佣金”、“游戏代充、动动手指，日入2000元”……在一些社交网站上时常出现一些极具诱惑的“跑分”兼职招聘广告，其背后却可能是涉及赌博、诈骗、色情等违法犯罪活动黑色产业。


      所谓的跑分，是披着网络兼职的外衣，给赌博网的赌资洗钱的手段。简单来说，就是利用自己或他人的微信、支付宝等支付平台的收款码，为别人进行代收款，随后赚取佣金。但是，“跑分”者的押金不仅有可能被骗，自己也可能因为参与违法犯罪活动遭受牢狱之灾。
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真实案例：
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      郑某在家中收到陌生号码发来的短信，让其给抖音点赞赚取佣金，郑某添加对方微信后按照要求进行刷单，对方让其使用自己的工商银行手机银行向对方提供的银行卡转账6万余元，通过微信扫二维码支付17次约3万余元，最终被骗9.8万元。

通过对受害人提供的充值二维码进行调查，我们发现该充值通道会通过香港的服务器跳转至另一个“第四方”支付平台，而这个“第四方”支付平台就是诈骗分子背后的“洗钱黑手”。


反诈小课堂


第一支付是指货币支付。
第二支付是指银行类清算、结算机构（刷卡）的交易方式。
第三支付是指支付宝、财付通这种依托第二方支付的移动快捷支付。
第四方支付是依托支付宝、财付通等正规第三方支付平台和银行接口、互联网电信运营商接口等，通过技术手段为用户整合搭建出更便捷的支付通道，但是他们本身是未获得国家支付结算许可的。

案例中的“第四方”支付平台违反了国家支付结算制度，为网络犯罪提供了充值、提现等服务，从中赚取了巨额手续费。

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“跑分平台”如何运作
      举个例子吧，小李是一个“跑分客”，小王是一个“刷单爱好者”。小李需要向跑分平台提供自己的支付宝收款码并且缴纳了1000元押金（那么小李只能接1000或者1000以下的单子），这时候小王在诈骗团伙的诱导下要刷单1000元，诈骗团伙就会通过接口从跑分平台把小李的支付宝二维码呈现给小王，小王扫码转账被骗，这个时候小李的个人账户收到小王1000元（正好和押金等额）。最后给到诈骗团伙900（假设跑分平台扣除佣金10%），同时跑分平台给到小李50佣金，自己留50，一单跑分就算结束了。
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诈骗团伙会和跑分平台合作，跑分平台则会给“跑分客”合作。这是一个暴利的模式，跑分平台只要和诈骗团伙、赌博平台达成合作，那就稳坐收钱！
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是“馅饼”还是“陷阱”

在承担经济损失风险的同时，你还可能被按帮助信息网络犯罪活动罪的定罪量刑标准，负相应法律责任。

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跑分平台：洗钱罪、诈骗罪、组织领导传销活动罪、侵犯公民个人信息罪、破坏生产经营罪、非法经营罪等；


代理、码商、群主等：非法利用信息网络罪、帮助信息网络犯罪活动罪等；


兼职、底层用户等：帮助信息网络犯罪活动罪等。

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警方提醒

注意保护个人隐私信息，不要轻易被网络上不切实际的高额利润所诱惑，更不要随意出租出借自己的身份信息、支付账号等，以免沦为犯罪分子实施违法犯罪的帮凶。


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